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女性上市信用卡现金交易两年刷7200以上

来源:郑州pos机办理
越来越多的人去商店兑现纸牌。黄艳芳只是在商店门口挂了一张信用卡现金的牌子。最后,她和她的同伙被判非法经营——以现钞现钞,两年内七千万现金。
    
     在江苏淮安市淮安区市政厅附近的老巷,有一条著名的中介街。在窄巷的两边,有各种标志,有房屋出租、销售、就业信息、国外劳务等,一个接一个的商店。但是,除了合法之外。食客经营中,还有一种服务隐藏其中,成为一种独特的景观,即利用POS机非法兑现。
    
     从2013年1月到2014年10月,在不到两年的时间里,黄岩芳和他的房地产中介助理潘宏伟通过虚构交易非法扣留他人超过7200万元的现金,并赚取了50万元以上的利润。一年来,淮安区一审法院以非法经营罪判处黄岩芳七年有期徒刑,并处罚款70万元,潘洪伟被判三年有期徒刑、三年缓刑和10万元罚款。不上诉,决定现在生效。
    
     黄岩芳,1965年出生,从事住房中介业务多年,其伊宁中介公司坐落于中介街,潘洪伟是黄岩芳女儿的朋友。2013年,他从安徽省的家乡来到淮安,帮助黄岩芳。
    
     房地产中介竞争激烈,业务不佳。在与朋友的日常交流中,黄燕芳了解到,使用POS机帮助人们赚钱致富,所以感动了这方面的扭曲心态。自2013年1月以来,她已编造了10多个运营部门苏淮安市凯达商贸有限公司是淮安市天平加油站,经营14台POS机,使用他人身份证或本人身份证,然后销售家用电器、服装批发和日常用品。从多个信用卡持有人撤回1%的佣金。
    
     如果有更多的卡,将会有七到八折的折扣。在这个案例之后,黄艳芳解释说。
    
     与信用卡取款相比,POS具有较高的现金限额和较低的服务费用。一般信用卡取款最多只能取现金信用额度的一半,并支付银行1%-3%的佣金和5%的日息。如果手续费是1%,那么不仅需要100元来支付手续费,而且需要支付每天十分之五的利息,即每天5元的利息。而且随着POS机卡的取出,取现金的数量大大提高了,而且可以达到50天内联网。闲暇期间,自然更吸引人了。慢慢地,越来越多的人来到店里兑换卡片,黄燕芳只是在商店门口挂了一个信用卡现金的牌子。
    
     黄岩芳准备努力工作,潘洪伟成了他的得力助手。根据潘洪伟的叙述,起初,他管理着店里的所有工作,月薪2000元。后来,他放弃了固定工资,转而更注重刷卡。不久,他就能采取主动。黄炎芳信仰佛教,每隔三到五天就到全国著名的寺庙和古庙里去念书。他主要负责店里的事情。除了看店外,潘宏伟还主要负责日常的现金交易,记录和保持现金流。黄岩芳负责筹款,同时,他来到店里和潘宏伟和解。账户。
    
     2014年10月17日,公安机关在日常检查中发现,伊宁市的中介机构公开发行了现金卡,潘洪伟被捕,现场缴获了14台POS机。四天后,黄岩芳向公安机关自首。案发后两人如实供认了犯罪事实。经调查,两人非法收缴现金7200元,中共收缴50万元左右。
    
     住在淮安的老人做水泥生意,他的顾客经常因为从他那里买东西而得到信用,所以他偶尔会对他的营运资金感到紧张。有一次,他知道自己能刷信用卡之前,在黄岩芳的门面房间看到了宣传广告。现金。他想起自己身上有一张ABC信用卡,就试着进去了。当他听说自己要付100元才能处理1万元钱时,他非常高兴,一次刷了2万美元。后来,他因为缺钙,还刷了5000元给黄岩芳。SH在他的家里。
    
     相比之下,同样做生意的老李更慷慨。他回忆说他有三张信用卡,自从2013年以来,他已经发行了12张信用卡,并提取了12万元的现金。
    
     负责检察的徐成富鸿宾馆设计说,26名持卡人中的大多数是自营职业的老板,如老余和老李,他们需要资金周转。每次兑现现金金额超过10000元。
    
     除了商务人士,还有年轻人使用信用卡消费,其中很多是学生。没有收入来源。一些年轻人只是工作,基本上月光族,月薪只有23000元,但他们的月平均消费达到56000元,依靠信用卡来促进消费。徐成说。
    
     徐成介绍说,这个案子比较简单。有媒体报道说,除了现金拮据的商人,没有钱但又不愿意向朋友借钱的人,还有一些专门经营信用卡的消费者和短期投机者。山东济南的一名普通白领过去在POS机上刷卡,然后用免息卡兑现。他不仅买了一辆新车,而且从银行获得了很多积分。
    
     徐成提醒说,无论用意如何,刷POS套餐目前的行为都会扰乱金融市场秩序,是法律所禁止的。他还介绍说菏泽离婚律师,POS机的销售尚未提交,但据黄燕芳介绍,她走上了POS马赫之路。在兑现道路上,推广POS机信用,从虚拟公司、竞标POS机促进销售兑现业务、转移资金等,公司有专注、分工明确,不难推测这是一个专业。犯罪团伙。
    
     为了更好的了解POS机,案件的准确定性,调查人员专门向金融业了解POS机的相关问题。POS机是随着信用卡行业的发展而兴起的信用卡终端阅读器。它可以与计算机一起安装在信用卡经销商和接受网络中,即可实现电子资金的自动转账。
    
     除了刷卡的巨大需求之外,POS刷卡背后隐藏着巨大的商机和利润分配空间,从而形成了POS网络的快速扩展。在这三步中,至少有三方共享利益。POS机卡每刷都会产生相应的费用,根据国家规定,这些费用由卖方承担。以前,服务费分为7:2:1,其中70%是签发的。由发卡银行提供,20%由收据机构提供,收据机构提供POS机并清算商家的资金。剩下的10%美元交给银联。
    
     一般情况下,POS机通常有三个处理渠道,一个是通过银行,两个是银联,三个是第三方支付机构,如支付宝、蔡彤、拉卡拉,这些机构都非常熟悉。过去,只有银行和银联才能处理。当时,POS的推广相对缓慢。2011年,中国人民银行颁布了《非金融机构支付服务条例》。发放许可证给第三方支付机构。越来越多的第三方支付机构纷纷倒闭,希望能够分得一杯羹。根据中国人民银行2015年3月的《2015年支付发展报告》,截止到2015年3月,中国共有267家非银行支付机构。
    
     为了促进业务的发展,大多数第三方支付机构将在全国范围内招募代理,作者在搜索引擎中输入关键词POS代理,搜索词的数量达到290万。除警方举报的一些案件外,大多是POS代理广告。随意开通一个网站,几十台POS机根据厂家、功能、信用卡的限制,价格从100元到2000元不等。
    
     根据中国人民银行的规定,申请人必须有营业执照、税务登记证、组织机构代码、开户许可证、租赁合同复印件等完整信息。申请人提供水费、电费或电话费。严格地说,现场会有安装商,对应收账款交易的真实性进行审查。然而,为了争夺客户,许多第三方支付机构降低了离线POS机竞价的门槛,再加上混合的业务代理。在这种情况下,黄艳芳的POS机是从挨家挨户推销员手中买来的,她被告知可以通过刷卡给别人赚取手续费,她只需要提供身份证和银行卡就可以了。把收据开好。他们为她准备了所有其他的信息。
    
     由于银行很容易注意到在同一台POS机上反复刷卡,黄燕芳发起她的亲戚朋友以他们的名义处理14种不同类型的POS机。她的女儿、姐妹、姐夫和侄子都成了这些POS机器所束缚的商人,他们的经营范围也各不相同,包括超市和数百种不同类型的POS机器。商品、服装、电器、瓷砖、建材、加油站……黄燕芳说,这些企业的名称都是随意处理的POS机,既不是真正的企业,也不是实物交易。
    
     被告人利用一些人的瘫痪来实现自己的犯罪目的,一些人的不相关态度客观上促进了犯罪的实现。
    
     2016年10月20日,怀安区检察院对涉嫌非法经营业务的两人提起公诉。2017年1月,怀安区法院公开审理此案。销售点终端设备(POS机)直接向信用卡持有人支付现金并从中获利,非法从事资金支付和结算,扰乱国家正常金融市场秩序,具有特别严重的情况和弊端。非法经营罪是共同犯罪,在共同犯罪中起主要作用,是主犯;被告潘宏伟在共同犯罪中起辅助作用,是从犯。被告黄岩芳自首。犯罪后,如实供述犯罪事实,是自愿自首,依法可以轻判;被告潘洪伟回国后如实供述犯罪事实,是坦白的,可以轻判。
    
     2017年6月2日,淮安区法院以非法经营罪判处黄岩芳七年有期徒刑,罚款70万元,潘洪伟三年有期徒刑,缓刑三年,罚款10万元。判决后,两名被告未上诉。第六岁时,黄艳芳因服刑被送进监狱。
    
     在这种情况下,黄岩芳和潘宏伟违反了国家规定,使用POS机兑现别人的信用卡并从中获利。非法从事资金支付和结算活动,严重扰乱国家正常的金融秩序,造成巨大的金融安全风险,一方面增加了银行的经营成本和经营风险。用现金,甚至用现金从银行大手大脚地赚钱。当资本积累到一定规模时,开证行将承担巨大的风险负担。另一方面,整个社会信用的变相增加,导致消费信贷投入生产和流通。操作信贷,短期信贷资金长期使用。
    
     早在2009年12月16日,两所高中就颁布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体适用若干问题的解释》第七条规定:违反国家规定,使用销售点终端((POS机)和其他方法,如虚假交易、虚假价格、现金返还等。情节严重的,依照刑法第二百二十五条的规定定罪处罚信用卡持有人。2015年1月1日,银联正式实施《银联市场非法规章实施细则》,不仅加强了处罚力度,而且将发行机构纳入了违规处罚范围。他的规定还把各类商家的手续费率调整到最高0.6%,没有上限,这是历史上最严格的。在此之前,不同类型的商人的信用卡费率差别很大,如餐饮业1.25%,生活业0.38%。许多非法商家会在POS申请的分类上做点什么,以达到高收益和低费用的错配。
    
     此外,国家监管部门还针对POS使用混乱的情况,加大了监管力度。电信网络中的法律问题。《通知》第十三条规定,任何单位和个人不得在网上买卖POS机,在很大程度上解决了店主资质难以区分的问题,抑制了现金套利等违法犯罪行为的发生。来源。然而,在现实生活中,POS非法套利仍然是一个高发事件,对POS机器的监管还有很长的路要走。
    
     黄岩芳、潘宏伟被判非法经营罪,但本案中POS机的来源尚未查明,POS机的监管漏洞也暴露出来。通过非法修改POS机卡。虽然公安机关进行了大力打击,但许多损失仍然无法弥补,相关市场的全面整顿迫在眉睫。
    
     此案还提醒广大人民群众在日常生活中要遵守信用卡管理制度,合法使用信用卡;在使用信用卡时也应当警惕,及时更换更高等级的安全芯片,共同保障国家的金融安全。订购,保护个人财产。对经营者来说,POS机要经常处理,不要贪图小利,使用来源不明的POS机,不要提供非法兑换业务。这不仅要为自己的财产负责,还要为国家财政负责。我点菜。
    
     出于这个绰号,特朗普又发布了一项行政命令。行政命令多么强大,你买不起,买不起。是XX,你坚持60秒!
    
    

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